ロボットアドバイザー運用実績（2017年12月）

ロボットアドバイザー「THEO」「ウェルスナビ」の2017年12月現在の運用実績をご報告します。

ＴＨＥＯの運用実績（2017年12月）

今回のＴＨＥＯの運用補実績は以下の通りです。
運用開始直後はマイナスの時期もありましたが、今回報告ではプラス成績でした。

USD/JPY　113.35（2017/12/28）

今回報告は、ドル建で、＋245.53ドル（＋4.58％）でした。

253日で＋4.58％のパフォーマンスは、年利回りで約6.60％なので、
2回目の運用実績報告としては、まあまあ良い結果となりました。

ＴＨＥＯの運用方針の推移

当初は、当時の最低投資10万円でスタートしましたが、以下の通り追加積立しています。

私のＴＨＥＯの資産運用方針は「値上がり重視」型で、
グロース69％、インカム28％、インフレヘッジ9％の構成です。

資産構成ポートフォリオは、先進国株式６6％＋新興国株式3％への投資で、グロース（株式を中心に運用）６９％は、運用方針とほぼ同じですが、債権への投資２１％、実物投資6％となっています。

差異の５％は、ハイ・イールド債権という高利回り・ハイリスクの債権投資に回っています。
これが「値上がり重視」型の運用ということでしょうか？ｗ

でもロボットアドバイザーに全部お任せしているので、細かい指図はできませんねｗ

ウェルスナビの運用実績（２０１７年12月）

ウェルスナビの運用実績は以下の通りです。
運用開始（2017年6月22日）から189日目の運用実績はプラス成績でした。

USD/JPY　113.35（2017/12/28）

今回報告は、ドル建で、＋251.29ドル（＋4.70％）でした。

189日で＋4.70％のパフォーマンスは、年利回り換算で約9.07％なので、
２回目の運用実績報告も、そこそこ良い結果となりました。

ウェルスナビの運用方針

当初は、当時の最低投資３0万円でスタートしましたが、以下の通り追加積立しています。

ウェルスナビを始めた当初の簡易診断では、私のリスク強度は４／５の設定です。

今回の運用実績報告の収益＋251.29ドルのうち218.06ドル（86.7％）は、株式の運用収益だったことが分かりますね。米国債券運用は、少し赤字が出ています。
リスクヘッジの金投資は、金相場が高騰していましたのでプラス結果になっていますが、今後どうなるかわかりませんねぇ。

でも、ロボットアドバイザーさんに全てお任せしているので（以下略）・・・ｗ

ウェルスナビは、スマホアプリが有りますので、運用成績を見るのが楽ですね。
外出先でも、運用実績の確認や入金指示が簡単にできますｗ
ポートフォリオもスマホ画面で確認する方法が簡単です。

２つのロボアドバイザーの運用実績の比較

「ＴＨＥＯ」と「ウェルスナビ」の運用実績は、２つともプラス成績で、私個人としては、大変良かったですｗ

今回の報告では、投資パフォーマンス比較は、僅差で「ウェルスナビ」に軍配が上がりました
（あくまで私の個人的な感想・意見です）

私は、外貨建で投資しているロボットアドバイザーは、外貨ベース（ドル建）の運用成績を評価していく方針にしています。

円建の運用実績は、為替（USD/JPY）の情勢によって変動しますので、為替ヘッジしていないロボットアドバイザ－の実力を評価している値とは言えないかも？と思ったからです。

でも、解約・換金する時には、円安の方が有利ですから正直、円建評価の実績も参考値としてしっかりと見ていますよｗ

次回は、２０１８年６月位に報告する予定です。