ロボットアドバイザー運用実績(2017年12月)

ロボットアドバイザー「THEO」「ウェルスナビ」の2017年12月現在の運用実績をご報告します。

THEOの運用実績(2017年12月)

今回のTHEOの運用補実績は以下の通りです。
運用開始直後はマイナスの時期もありましたが、今回報告ではプラス成績でした。

今回報告日 2017/12/28 (253日経過)
円建実績 635,451円 +35,451円 +5.91%
ドル建実績 US$5,606.1 +US$245.53 +4.58%

USD/JPY 113.35(2017/12/28)

今回報告は、ドル建で、+245.53ドル(+4.58%)でした。

253日で+4.58%のパフォーマンスは、年利回りで約6.60%なので、
2回目の運用実績報告としては、まあまあ良い結果となりました。

THEOの運用方針の推移

当初は、当時の最低投資10万円でスタートしましたが、以下の通り追加積立しています。

投資日 投資額 投資残高
運用開始 2017/4/19 100,000円 100,000円
追加投資 2017/7/20 200,000円 300,000円
追加投資 2017/10/13 100,000円 400,000円
追加投資 2017/11/13 100,000円 500,000円
追加投資 2017/12/12 100,000円 600,000円

私のTHEOの資産運用方針は「値上がり重視」型で、
グロース69%、インカム28%、インフレヘッジ9%の構成です。

資産構成ポートフォリオは、先進国株式66%+新興国株式3%への投資で、グロース(株式を中心に運用)69%は、運用方針とほぼ同じですが、債権への投資21%、実物投資6%となっています。

差異の5%は、ハイ・イールド債権という高利回り・ハイリスクの債権投資に回っています。
これが「値上がり重視」型の運用ということでしょうか?w

でもロボットアドバイザーに全部お任せしているので、細かい指図はできませんねw

ウェルスナビの運用実績(2017年12月)

ウェルスナビの運用実績は以下の通りです。
運用開始(2017年6月22日)から189日目の運用実績はプラス成績でした。

今回報告日 2017/12/28 (189日経過)
円建実績 630,905円 +30,905円 +5.15%
ドル建実績 US$5,601.59 +US$251.29 +4.70%

USD/JPY 113.35(2017/12/28)

今回報告は、ドル建で、+251.29ドル(+4.70%)でした。

189日で+4.70%のパフォーマンスは、年利回り換算で約9.07%なので、
2回目の運用実績報告も、そこそこ良い結果となりました。

ウェルスナビの運用方針

当初は、当時の最低投資30万円でスタートしましたが、以下の通り追加積立しています。

投資日 投資額 投資残高
運用開始 2017/6/22 300,000円 300,000円
追加投資 2017/10/12 100,000円 400,000円
追加投資 2017/11/08 100,000円 500,000円
追加投資 2017/12/05 100,000円 600,000円

ウェルスナビを始めた当初の簡易診断では、私のリスク強度は4/5の設定です。

今回の運用実績報告の収益+251.29ドルのうち218.06ドル(86.7%)は、株式の運用収益だったことが分かりますね。米国債券運用は、少し赤字が出ています。
リスクヘッジの金投資は、金相場が高騰していましたのでプラス結果になっていますが、今後どうなるかわかりませんねぇ。

でも、ロボットアドバイザーさんに全てお任せしているので(以下略)・・・w

ウェルスナビは、スマホアプリが有りますので、運用成績を見るのが楽ですね。
外出先でも、運用実績の確認や入金指示が簡単にできますw
ポートフォリオもスマホ画面で確認する方法が簡単です。

2つのロボアドバイザーの運用実績の比較

「THEO」と「ウェルスナビ」の運用実績は、2つともプラス成績で、私個人としては、大変良かったですw

今回の報告では、投資パフォーマンス比較は、僅差で「ウェルスナビ」に軍配が上がりました
(あくまで私の個人的な感想・意見です)

日数 投資残高 ドル評価額 損益 損益率
THEO 253 ¥600,000 $5,606.10 +$245.53 4.58%
WelthNavi 189 ¥600,000 $5,601.59 +$251.29 4.70%

私は、外貨建で投資しているロボットアドバイザーは、外貨ベース(ドル建)の運用成績を評価していく方針にしています。

円建の運用実績は、為替(USD/JPY)の情勢によって変動しますので、為替ヘッジしていないロボットアドバイザ-の実力を評価している値とは言えないかも?と思ったからです。

でも、解約・換金する時には、円安の方が有利ですから正直、円建評価の実績も参考値としてしっかりと見ていますよw

次回は、2018年6月位に報告する予定です。

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